Лучшие банковские карты для путешественников

Автор: Александр Большаков Обновлено: 2021-04-24

В этом посте поговорим про выбор банковских карт для путешествий, о том какую дебетовую карту выгодней брать для поездки за границу.

Мой рейтинг карт для путешествий

Приведу свой ТОП банковских карт, которые помогают мне путешествовать.

Тинькофф Black

✔ Удобна везде

✔ Процент на остаток: 3,5%

✔ Кэшбек: 1-5% деньгами

✔ Мультивалютная

✔ Беспроцентное снятием налички везде

Alfa Travel

✔ Для аренды авто и отелей

✔ Процент на остаток: 1-6%

✔ Кэшбек: 2-9% милями

Tinkoff All Airlines

✔ Для билетов и отелей

✔ Кэшбек: 2-10% милями

✔ Это кредитка

✔ Мили можно потратить на авиабилеты

Выгодные дебетовые карты для путешествий

Подборка банковских карт для путешественников.

Подборка банковских карт, которыми я пользуюсь в заграничных путешествиях.

Тинькофф Black, лучшая дебетовая карта для путешествий

Основной плюс всех продуктов Тинькофф — удобный интернет-банк. Любой вопрос решается дистанционно, без похода в отделения банка и лишней волокиты.

Картой выгодно пользоваться как в Европе, так и при путешествии по России. Есть долларовая и вариант в евро.

Это как раз тот случай, когда вы часто путешествуете или проводите за границей много времени.

Основные характеристики

  • комиссия за снятие в банкомате стороннего банка: 0% (если снимать более 3000 рублей за раз, иногда можно нарваться на комиссию банкомата стороннего банка);
  • кэшбэк: 1% на всё кроме снятия налички в банкоматах;
  • расширенный кэшбэк: 5% на выбранные категории;
  • нет комиссии за трансграничный платеж.

Особенности

  • кэшбэк начисляется деньгами;
  • на остаток карточного счёта начисляется %;
  • бесплатное обслуживание при соблюдении условий.

Для бесплатного обслуживания требуется иметь на карте остаток в сумме 30000 рублей, или 50000 на депозите в Тинькофф банке, тогда обслуживание карты будет стоить ноль рублей.

На карточный остаток начисляется процент, но тут следует более внимательно читать правила, имеются небольшие ограничения. Есть более простой способ заработать те же проценты — перевести деньги на накопительный счёт.

Есть расширенный кэшбэк (до 5%), но только на некоторые категории (топливо, аптеки, транспорт, штрафы ГИБДД и т.д.). Изменить категорию можно раз в квартал.

Дебетовая карта Alfa Travel

Вариант для обеспеченных путешественников. Самые выгодные условия по этой карте для тех, кто много тратит (более 100000 руб. в месяц).

Есть премиальный вариант с дополнительными плюшками и бонусами (повышенный кешбек, бесплатная туристическая страховка, Priority Pass и т.д.).

Стоимость обслуживания — бесплатно.

  • Кэшбек на отели: 6-9%;
  • Кэшбек на авиабилеты: 2,4-5,5%;
  • Кэшбек на остальное: 0-3%.
  • Если тратите в месяц более 100000 руб., то у вас будет самый максимальный кешбек. На остаток по карточному счету начисляется процент.

    Основные характеристики

    • нет комиссии за снятие в банкомате стороннего банка, есть ограничения по сумме;
    • кэшбэк: до 9%;
    • комиссия за трансграничный платеж: 2,5%.

    Особенности

    • возможно использовать карту как мультивалютную;
    • нет платы за обслуживание.

    Основной плюс карты в надежности банка. Карта является мультивалютной, нет нужды возить с собой несколько карт одного банка, достаточно зайти в интернет-банк и переключить (привязать) требуемый счет (рубль, евро или доллар).

    Тинькофф AllAirlines, рубли

    Осторожно, это кредитка, но с очень хорошими условиями для путешественников. Если грамотно использовать беспроцентный период, то можно пользоваться всеми ее плюшками совершенно бесплатно.

    Карта отлично подходит как для заграничных путешествий, так и для путешествий по России.

    Вам вернут в виде кэшбэка до 10% на отели или аренду авто, до 5% на авиабилеты, и стабильно 2% за любые покупки.

    Такой щедрый кэшбэк полностью покрывает затраты на конвертацию.

    С любой картой All Airlines идет бесплатная туристическая страховка.

    Основные характеристики

    • беспроцентный период использования кредита: 55 дней;
    • не рекомендую снимать наличку через банкоматы — слишком большая комиссия;
    • кэшбэк: 2% на всё, 5% на авиабилеты, 10% на отели и аренду авто;
    • нет комиссии за трансграничный платеж.

    Особенности

    • бесплатно предоставляется туристическая страховка;
    • кэшбэк начисляется милями;
    • годовое обслуживание карты: 1890 рублей.

    Если вы любите много путешествовать и заниматься заграничным и не только заграничным шоппингом, то эта ваша карта No1.

    Следует сказать про «ложку дегтя». Годовое обслуживание платное — 1890 рублей, тем кто не очень много путешествует и не любит шоппинг, вероятно стоит посмотреть другой вариант.

    Кэшбэк у этой карты в милях, а не в деньгах, мили можно потратить на любой авиабилет.

    Билайн, рублевая

    Карта подходит для кратковременных путешествий за границу, или для поездок по России. Особенно выгодно для тех, кто пользуется мобильной связью оператора Билайн.

    Основные характеристики

    • нет комиссия за снятие в банкомате стороннего банка — следует подключить услугу «процент на остаток» и снимать не больше 50000 руб. в месяц, в противном случае будет комиссия 1%;
    • кэшбэк: 1% на всё кроме снятия налички в банкоматах, есть категории с 5% кэшбеком;
    • нет комиссии за трансграничный платеж.

    Особенности

    • кэшбэк начисляется баллами;
    • на остаток карточного счёта начисляется процент (зависит от суммы остатка);
    • бесплатное обслуживание, при условии остатка в 3000 рублей.

    Карта подходит для кратковременных путешествий в бюджетные страны типа Индии, Вьетнама и т.д., в более дорогих вы очень быстро вылезете за лимит.

    Можно оформить из-за её бесплатности (обслуживание, получение налички, покупки), но ограничение на снятие 50000 рублей в месяц многим может не подойти.

    Кэшбэк возвращается в виде баллов, которые можно потратить на связь (удобно для всех пользователей Билайна), либо на товары в билайновских ларьках. К примеру, баллами можно оплатить до 99% от стоимости нового телефона.

    Сбербанк, рублевая (именно Mastercard)

    Сбербанковские карты хороши лишь тем, что они есть практически у каждого россиянина, это упрощает внутрибанковский перевод. Во всём остальном, карты не являются чем-то сверхъестественным.

    Ещё из плюсов можно отметить стабильность самого банка. Сбер если и рухнет, то сделает это одним из последних.

    Основные характеристики

    • комиссия за снятие в банкомате стороннего банка: 1%;
    • кэшбэк: 0,5% в виде баллов Спасибо;
    • нет комиссии за трансграничный платеж.

    Особенности

    • кэшбэк начисляется баллами Спасибо;
    • годовое обслуживание 750 рублей за первый год, и 450 рублей все последующие.

    Карта может служить в качестве «неприкосновенного запаса», что будет не лишним во время любой заграничной поездки.

    Отдельно стоит отметить про Сбербанковские карты VISA, там вроде есть плата в 2% за трансграничный платёж, уточняйте в банке.

    Как выбрать банковскую карту для поездки за границу

    Дебетовая карта для путешествий по Европе, выгодная конвертация 1:1.

    Давайте посмотрим какой в идеале должна быть банковская карта для путешественников.

    В этой части поста вы найдете мои критерии для подбора лучшей travel карты.

    Что должно быть в обязательном порядке

    Если вы планируете расплачиваться банковской картой в магазинах, ресторанах и снимать наличные, то обратите внимание на этот список.

    1. минимальная конвертация — в идеале, когда за 1 потраченный доллар или евро, с вашего счёта списывается ровно 1 доллар или 1 евро;
    2. без комиссии за трансграничный перевод — не все российские банки отказались от этой комиссии, но для путешественников это важнейшая вещь;
    3. без комиссии за обслуживание;
    4. без комиссии за снятие налички в банкомате — тут следует разделить на две составляющие, комиссия со стороны вашего банка, и комиссия со стороны банка владельца банкомата.

    На что еще следует обратить внимание

    Вот список приятных дополнений, которые желательны, но не обязательны.

    1. именная — это условие обязательно для большинства путешественников, так как карту могут попросить предъявить при заселении в отель, или при регистрации на авиарейс;
    2. эмбоссированная — это когда буковки на карте выпуклые, иногда за границей требуют именно такие карты;
    3. обладает чипом и магнитной лентой — чип увеличивает защищенность карты, а магнитная лента делает возможным использование такой карты даже на самом древнем банковском оборудовании;
    4. бесконтактная — эта технология уже норма жизни;
    5. наличие защиты по технологии 3D Secure — способ защиты ваши деньги в интернете;
    6. наличие удобного интернет-банка — не понятно как может существовать современный банк без интернет банкинга;
    7. мультивалютная — очень удобная вещь, особенно если вы ездите в страны где ходит национальная валюта.
    Подборка банковских карт для путешествий

    Задать вопрос (комментарии)